Segredo bancario. Só sobre o complexo

Estou seguro que moitos de nós usan regularmente os servizos dunha variedade de bancos comerciais. Algúns clientes prefiren manter en institucións de crédito seus aforros, mentres que outros confiar neles os seus valores (cofre), terceiro facer mutuários a intereses sobre o importe recibido en concepto de compra no futuro o tema dos soños acalentar. tarxeta de plástico para uso cómodo de salarios, diversos servizos, traducións urxentes coa apertura dunha conta persoal ou sen el, agora cada banco tenta ofrecer aos nosos clientes algo novo e crear competencia "xigantes" sans do sector. Por suposto, os matices son moi curtos. Pero cada cliente dunha entidade de crédito que ter en conta recurso, como o segredo bancario. Que é preocupante con este concepto, e que garante, así como o problema leva con el un provedor de servizos nesta área?

Para comezar é dereito de distinguir entre termos como segredo comercial e bancario. O primeiro, en realidade, é un concepto máis amplo do que o segundo. Nalgunhas fontes pode ata atopar unha interpretación que define o segredo das entidades de crédito como unha das variedades comerciais. Con todo, iso non é enteiramente verdade. Segredo bancario - lei para estas institucións, en base a que son necesarios todos os membros da organización para manter toda a información que teñen sobre os seus clientes sen acceso a terceiros, aínda que a información non ten moito valor.

Como na maioría dos casos, hai que ser excepcións á regra. Ás veces, a base simplemente non ten o dereito de rexeitar certas organizacións para proporcionar información, relación clientes. Estas institucións son, en primeiro lugar, representantes dos órganos estatais. Con todo, este procedemento debe ser unha razón válida que xustifique unha excepción. Por exemplo, complexa, confusa ou sospeitoso natureza feito polo cliente dunha operación financeira se iguala ou supera o valor de 600 mil rublos. Neste caso, as leis bancarias implica necesariamente transacción control. Isto faise co fin de previr o financiamento a través das organizacións comerciais comunidade terrorista, así como lavado de diñeiro.

Segredo bancario implica a prestación de información sobre as contas e as cantidades recibidas pola institución do depósito de acordo coas condicións dos prisioneiros de contratos de depósito, un círculo restrinxido de persoas. Como no caso de persoas físicas e xurídicas toda a información poden ser facilitados exclusivamente para os mesmos e os seus representantes legais, os clientes proxies, autoridades xudiciais, así como compañías de seguros e representantes da enquisa preliminar sobre os casos criminais e administrativas (debe ser a presenza de consentimento do promotor) .

Se o propietario da contribución ou doutra forma acaban por morrer, en tal situación, o segredo bancario ten as seguintes características. Se hai unha vontade elaborado (notario ou emitido directamente á organización de crédito) aquí mencionadas persoas poden obter a información necesaria. Para iso terá que presentar proba de identidade. Ademais, son ofrecidos información sen violacións da lei á disposición do notario. Para este fin, a oficina terá que facer unha solicitude. Neste caso, o funcionario do banco, responsable da posta en marcha destes compromisos, a resposta baséase en institucións papel timbre da empresa. A información debe ser totalmente responsable de todas as materias constantes da solicitude.

Se estamos a falar de non-residentes (persoas con cidadanía estranxeira), caso en que o segredo bancario implica a prestación de todos os consulados de datos necesarios.