Conta offshore - o que é iso?

Offshore bancos son frecuentemente asociados con altos niveis de sofisticación financeira. Con todo, a realidade é que calquera pode comezar a traballar con eles. Vai ter só unhas horas.

Os medios de comunicación moitas veces demonizar investimentos en empresas offshore, atraendo a imaxinación dos políticos mundiais contas offshore secretas, que esconderon o seu diñeiro en algún tipo de empresa ilegal situada nunha illa do Caribe escuro, onde a alíquota é de case cero. Aínda que tales casos sexan sempre negociatas, o gran número de perfectamente legal.

Por que precisa dunha conta offshore? Permite que para atraer investimentos, representando unha ampla gama de estratexias que utilizan as vantaxes que ofrece a través da fronteira do país do investidor.

Redución da carga fiscal

Moitos países chamados paraísos fiscais ofrecen concesións a investidores estranxeiros. baixas taxas de impostos, que son sometidos a empresas offshore, para axudar a crear un ambiente de investimento saudable que atrae o investimento estranxeiro. Un pequeno Estado con parcos recursos e pequena poboación considera clientes no exterior como unha oportunidade para mellorar significativamente a súa propia situación económica. Noutras palabras, os investimentos veñen onde os investimentos crear empresas offshore.

Corporacións actuar como un escudo, protexendo contas de clientes de alta tributación no seu país. Xa que non participan na actividade económica local, para que o imposto non cobra. Moitas empresas estranxeiras tamén gozar estado de exención fiscal cando invisten en mercados norteamericanos. Así, a posta en marcha de investimentos a través de empresa estranxeira ten unha clara vantaxe sobre o investimento de diñeiro a través da conta offshore dun individuo.

protección de activos

conta offshore - é un xeito popular de reestruturación de activos. A través de fundacións, trusts e propiedade da empresa poden ser trasladados a outros. Quen ten medo do tribunal e os acredores, decidiu enviar algúns fondos no exterior. Pasando sobre os dereitos de propiedade papel, individuos non temía confiscación de bens ou problemas semellantes.

segredo bancario

conta offshore - é bancario estrito e segredo comercial, consagrado a nivel lexislativo. De ser violada, o culpable será responsable en toda a extensión da lei. Exemplo de divulgación - difusión de datos de identificación de cliente. Ademais, nalgúns países é unha violación e difusión de información sobre os propietarios da empresa. Pero iso non significa que os investimentos - son criminais, que teñen algo que ocultar.

Teña presente que a lexislación no mar permite a revelar datos persoais no caso de lavado de diñeiro, tráfico ilícito de drogas ou outras actividades ilegais. En termos de xogadores de alto nivel, con todo, manter a confidencialidade de tales información como a identidade do comprador, no momento da compra das accións dunha empresa pública pode ofrecer a última vantaxe financeira (e legal) significativo. Multimillonarios non me gusta de unha morea de pequenos investimentos están a mercar as mesmas accións, que son, como aumenta os prezos.

diversificación dos investimentos

Algúns estados restrinxir a liberdade dos seus propios cidadáns a investir no exterior. Moitos cren que non é posible crear unha verdadeira diversificada carteira de investimentos. conta offshore - é posible obter acceso ilimitado aos mercados mundiais e principais bolsas de valores. Ademais, hai moitas oportunidades nos países en desenvolvemento, especialmente naqueles que están empezando a privatizar sectores que antes eran controladas polo goberno.

requisitos básicos

Cada banco offshore e xurisdición estranxeira ten as súas propias esixencias, polo que é necesario realizar enquisas previas para atopar o que precisa nunha determinada situación. Abaixo está un resumo do que pode esperar, con base na información coñecidas centros financeiros, tales como as Bahamas, Bermudas, Illas Caimán e Illa de Man.

Como abrir unha conta offshore?

Condicións de abrir unha conta como semellantes ás que operan en calquera outro país. Offshore bancos están pedindo información persoal, como nome, nacionalidade, lugar de residencia, data de nacemento e lugar de traballo.

Para comprobar a súa identidade, ten que proporcionar unha copia dun pasaporte, carné de conducir ou outros documentos de identificación emitida pola axencia gobernamental. Ademais, os bancos comprobar o lugar de residencia, xa que pode afectar as cuestións fiscais. Para iso, eles serán suficientes para enviar unha conta de luz ou papel similar.

Debido á gran variedade de documentos de identificación que pode ser presentado en bancos offshore, moitas veces require unha garantía adicional de súa autenticidade. Nalgúns casos, será suficiente para fornecer unha copia certificada, e outros centros prefiren apostila - un tipo especial de crachá de identificación que se usa internacionalmente. Para iso, ten que visitar unha axencia gobernamental autorizado a Aposición dun selo no país.

documentos de identificación adicional

bancos offshore para abrir unha conta presentar, non exactamente os requisitos habituais adicionais. Isto é necesario para evitar o lavado de diñeiro, fraude fiscal ou outras actividades ilegais que están asociados con esas institucións.

En primeiro lugar, para abrir unha conta pode pedir os documentos financeiros para o cliente bancario actual con detalles dos restos e evidencias de "relación satisfactoria". Normalmente, é unha declaración de contas nos últimos seis meses - un ano.

En segundo lugar, moitos bancos son cuestionados sobre a natureza das operacións previstas no abrirase unha conta. Isto pode parecer demasiado intrusiva, pero estas institucións están baixo escrutinio, de xeito que xa non poderían realizar actividades ilegais. Para este fin, os bancos offshore esixir documentación adicional que certifica a orixe dos recursos aplicados.

Se o diñeiro é o salario, vai ter para extraer da folla de pagamento do empresario. A fin de confirmar o retorno do investimento, banco offshore pode solicitar información sobre a natureza deste último e do lugar de seus investimentos.

Se hai fondos significativos recibidos de transaccións comerciais ou inmobiliarios que proporcionar contratos de venda ou outros documentos axeitados. Se investiu o diñeiro recibido en virtude dun contrato de seguro, será necesario achegar unha compañía de seguros. Se o diñeiro é herdada, pode pedir a un administrador da propiedade, confirmando este feito.

Escolla a moeda

conta offshore - é unha oportunidade de manter o diñeiro en moeda desexada.

Debes saber as consecuencias de facer estas contas. Por exemplo, o almacenamento significa en certas moedas permitirá recibir intereses sobre depósitos, que tamén pode levar a un pasivo do imposto estranxeiro. Ademais, a fin de poñer diñeiro en contas de depósito e retirar o seu cambio necesario, que pode ser acompañada de custos considerables, dependendo da estrutura das taxas e as taxas propostas.

Transferencia de fondos

Un offshore de conta bancaria é moitas veces encher-se coa axuda de transferencias bancarias internacionais. Desafortunadamente, o sistema que permiten transferencias libres, común en bancos convencionais, como norma xeral, non son capaces de facer pagos internacionais.

O envío de diñeiro é unha operación simple, pero case todo o mundo leva a esta comisión. As taxas varían de base para banco, polo que ten que familiarizarse con eles con antelación. Desafortunadamente, poucas boas alternativas. Cheques xeralmente non son tomadas no exterior, e gañar cartos en efectivo é implacable.

retiradas

Como retirar diñeiro dunha conta offshore? Posible para facilitar o uso de banca, ofrecen aos seus clientes moitas formas de retirar os seus fondos. Moitos son xeralmente emitidos tarxeta de débito que permite que facilmente acceder ao seu diñeiro en todo o mundo. Cómpre ver as taxas para o uso deste método, como as taxas internacionais poden ser significativos. retiradas de diñeiro fixo de grandes cantidades de diñeiro pode axudar a minimizar estes custos.

Algúns bancos offshore ofrecer cheques. Isto xeralmente non é a mellor forma de retirar fondos. En primeiro lugar, porque non é mantida en segredo. Ademais, cheques sobre bancos estranxeiros non son sempre aceptados.

A mellor opción sería usar dúas contas: a pouca distancia do mar e do interior. Así, as transferencias electrónicas poden ser usados para transferir grandes sumas á conta interna, onde son facilmente accesibles. Este método ten unha alta fiabilidade e privacidade, e ofrece a conveniencia de banca locais.

misterio disipadas

A pesar do misterio en torno ao país con condicións de negocios específicos, para abrir conta bancaria offshore é relativamente simple. Moitas veces o único que cómpre - é encher o formulario, presentar os documentos de identificación da persoa e información que confirma a ausencia de intención de realizar actividades ilegais.

Selección da moeda, optimización de depósitos e retiradas son un pouco máis complicado, pero a elección será máis fácil despois de aprender as tarifas do banco.

investimento offshore de quão seguro?

Populares suficientes oportunidades de investimento seguro ofrecen offshore e moitas empresas coñecen usalos. Máis da metade dos activos e investimentos mantidos en xurisdicións offshore do mundo. Con todo, como a posta en marcha de todas as operacións deben ser guiadas polo sentido común e escoller unha empresa de investimento respectable. Unha boa idea para buscar asesoramento dun consultor de investimentos experimentado e respectable, un contador e un avogado especializado en investimento internacional. Se o obxectivo é protexer os activos ou teñen interese en inmobles ou transferencia de empresas, sería aconsellable para atopar un avogado (ou equipo de avogados), especializada en protección de activos, vontade ou sucesión. Por suposto, os servizos destes profesionais custa diñeiro. Na maioría dos casos, os beneficios do investimento no exterior superan os enormes custos de honorarios, comisións e gastos de transporte.