Os bancos de investimento - o que é iso? Tipos e funcións de bancos de investimento

Moitas veces, hoxe podes atopar tal cousa como "bancos de investimento". ¿Que é iso? Cal é a súa finalidade e destino? Para o que son? Que regras gobernado? Estes, así como unha serie de outras preguntas serán respondidas dentro do artigo.

información xeral

Así, inicialmente, imos descubrir cales son os bancos de investimento propios. Este institucións financeiras especiais que contribúen ao aumento de capital para os gobernos e grandes empresas nos mercados mundiais. Eles fornecen servizos de consultoría durante a compravenda dun negocio. Investimento Banco Comercial tamén pode axudar no vínculo e de negociación de accións, a introdución de servizos de corretagem. E finalmente - que axuda a xestionar as financeiras instrumentos, mercadorías, moedas e preparar informes analíticos sobre os mercados en que actúa.

Si falamos de definicións específicas, non hai consenso, e moitos países dar a súa interpretación do valor. Tomamos como referencia as seguintes: bancos de investimento - son as empresas que están implicadas no comercio de títulos corporativos e gobernamentais, en primeiro lugar, por operar con grandes bloques; como están implicados en finanzas corporativas en forma de recadar capital para os stocks fabricados e títulos ou pola emisión de crédito de investimento a longo prazo.

Características

bancos de investimento comerciais teñen as súas propias características únicas. Pero é posible reservar as súas principais características:

1. Así, o banco de investimento - é unha organización comercial de gran versátil que combina e ofrece un gran número de actividades permitidas nos mercados de títulos e nalgúns outros mercados financeiros.
2. É considerada a principal actividade de captación de recursos coa axuda dos títulos.
3. Como unha organización de grande porte, o banco de investimento opera case sempre en principios xunto.
4. A prioridade é dada aos investimentos de medio e longo prazo.
5. A base para a carteira son os títulos, eo maior interese é unha parte sen ánimo de lucro do mercado.

actividades de exemplo

Imos dar un considerados BCS suxeitos. A base de investimento está implicada na recolleita de fondos. Pero investir en algo que non é a única actividade. É a institución moi versátil, que se desenvolveu noutras actividades que están implicadas en entidades de crédito. O que isto ten que BCS? Banco de investimento, en primeiro lugar, caracterízase por unha ben desenvolvida e organizado o traballo en diferentes direccións. Isto crea unha base para se involucrar en investimento. Investimento - é á vez o máis prestixioso e os máis rendibles ferramentas de traballo. Polo tanto, como regra, máis ou menos grandes empresas a traballar con eles.

funcións

Entón, nós sabemos que os bancos de investimento en Rusia, como, de feito, e outros estados están entidades de crédito especiais que son perfilados sobre os investimentos en diversas empresas e empresas. E eles teñen as seguintes funcións:

1. Empeñado na execución das operacións pasivas. Estes inclúen os que axudan na formación de recursos propios da base.
2. Implicados na implantación das operacións activas. Este refírese a determinadas accións polo cal as entidades de crédito reservar recursos. Estes inclúen banca de investimento, préstamos e outros títulos. Todas estas operacións son chamados de accións.

Os bancos de investimento están formadas a través dos seus propios recursos e os fondos angariados. A maior atención é dada á emisión e colocación de títulos.

Que no exterior?

En moitos países, non foi bancos de investimento / fondos para que poida consultala las, a fin de mellor comprender as características dos mecanismos existentes. Así, nos desenvolvidos países capitalistas populares é a oferta de préstamos industriais directas a longo prazo a grandes empresas para a seguridade das súas plantas e equipamentos. Este é moitas veces acompañada polo feito de que os bancos son membros do sector de actividade económica. Noutras palabras, o proceso de splicing do capital industrial e bancario. Como isto pode ocorrer? Unha entre - banca de investimento. Nestes casos, a compra de títulos. A continuación, eles pasan a ser propiedade do banco.

En xeral, as opcións de interacción son moitos. Pero a participación máis directa da organización de crédito en diferentes países poden ter as súas propias particularidades. Cando algún banco de investimento internacional para a colocación de títulos, comeza a se formar tras o mercado secundario para eles. Para iso, el serve corrector e vendedores. Ademais, hai casos en que a organización de crédito actúan como fiadores ou fundadores de novas organizacións que realizan unha oferta pública inicial. Eles poden crear un consorcio que incluiría investimentos e bancos comerciais, así como empresas de negociante para unha maior eficiencia.

E como na Federación Rusa?

Nós moi ben considerado como o banco de investimento global estranxeira. Agora imos prestar atención á situación na Federación Rusa. Entón, eles están implicados nos seguintes países:

1. Desempeñar as funcións dos comerciantes, correctores e depositarios.
2. Formando bolsas de emisión, así como - kits de títulos individuais para un investidor particular.
3. Segundo os cálculos anteriores organizar transaccións de títulos.
4. Prestar servizos de asesoramento en materia de investimento.
5. Estamos á procura de persoas que están dispostos a investir o seu diñeiro en unha variedade de temas, así como lugares onde pode obter o maior retorno.

Como exemplo, imos considerar o primeiro banco de investimento. É moi poderosa entidade financeira especializada nunha ampla gama de investimentos. Así, ademais dos investimentos habituais de títulos, Ofrece tamén unha oportunidade para mercar moedas de colección, metais preciosos, para operar con activos remotamente a través dun cryptosystems seguras e sinaturas dixitais. Pero primeiro banco de investimento centrado principalmente en persoas xurídicas. E aproveitar os servizos destas institucións pode ser moi difícil na práctica para o cidadán común.

Todo é tan malo?

Lonxe diso. Moitos acredores son universais. Como exemplo, considerada o "Trade Investment Bank", tamén coñecido como "Investtradebank". A entidade de crédito parte na mobilización de longo prazo préstamos ea provisión de debedores, mediante a emisión e colocación de obrigacións prestados. "Trade Investment Bank" - unha estrutura que está destinado principalmente a empresas e organizacións de varios xeitos. Pero ademais, hai unha serie de servizos e para o home común na rúa. Con todo, pode obter rapidamente a menos que un conxunto patrón de servizos, tales como préstamos e depósitos. Investimentos dispoñibles, con todo, aínda que aínda requiren a sinatura de unha certa cantidade de documentación adicional. Polo tanto, cando un camiño en tales institucións deben ser axustados, é necesario para familiarizarse co contido dun número moi grande de documentos.

En xeral, os bancos de investimento - unha estrutura que pode ser atribuído a un de dous tipos:

1. Operan no ámbito da distribución e negociación de títulos.
2. Realizar préstamos a longo prazo.

Os bancos de investimento son o primeiro tipo

Os primeiros tales institucións foron formadas como sociedades limitadas, logo o primeiro cuartel do século XIX. O século XX houbo unha tendencia lonxe dos asuntos dos banqueiros privados, organizacións de pequeno e medio porte en favor dos grandes grupos. Legalización de división en investimento e comercial foi realizada por primeira vez en Estados Unidos en 1933, a Lei Glass-Steagall. Estamos interesados nos asuntos de actividade económica centrada na recolleita de fondos para as grandes empresas e as empresas. Co tempo, eles comezaron a participar activamente na creación de novos axentes económicos, así como reorganizações, fusións e outros cambios na estrutura organizativa.

O que máis fan?

Inicialmente, débese notar que tales entidades non reciban depósitos. Se concentraron na emisión de títulos e garantías. O rendemento deles está formado pola Comisión comezou ou pago de cantidades predeterminadas que non dependen da eficacia das actividades. Ademais, os bancos están a traballar como axentes que adquiren parte das accións nos casos en que se considera que a compañía estaba operar con éxito e eles serán capaces de gañar algún diñeiro. Cando unha colocación, a continuación, establece a termos, prazos, tamaño e responsabilidades. Para operacións máis eficientes son organizados en sindicatos bancarios.

Agora, moitas veces hai un tal estado de cousas que ningunha acción deste xeito a empresa desenvolve de forma relativamente lenta, de xeito que as institucións financeiras de investimento están fóra do traballo non se senta. Tamén se estende a unha tal combinación, cando os xefes dos bancos son ambos membros do consello de empresas e estruturas corporativas para que emitiren accións. Débese notar que a banca de investimento considérase que a principal influencia aquí pertence a media ducia de estruturas, e todo o demais - é organizacións só intermediarios. Por iso, quizais, o único.

Os bancos de investimento do segundo tipo

Son normalmente creados con base na equidade. Moitas veces acontece que eles organizan conxuntamente co Estado. O seu obxectivo principal - é garantir préstamos de medio e longo prazo para certos sectores da economía ou un programa para fins especiais. Ademais, eles tamén poden actuar no mercado de capitais, a mobilización de fondos das empresas públicas e pequenos. Eles realizar actividades de préstamos e investimentos en títulos estatais e locais. É imposible non para avaliar a súa contribución ao desenvolvemento dunha variedade de servizos financeiros. Tales casas bancarias que xurdiron durante a transición ao capitalismo e formou orixinalmente de agiotas, que estaban unidos nunha colaboración. Inicialmente, eles tomaron para si a execución de funcións de negociación, de liquidación, de aceptación e de equidade. Eles traballaron e títulos, pero como regra o estado. A medida que o século XXI formouse preto de cincuenta casas bancarias poderosos. A súa peculiaridade é que son xeralmente formados a partir de empresas familiares e só máis tarde foron transformados en sociedade anónima. Pero ata hoxe non se observa unha prioridade particular de Representantes carreira.

O que están facendo?

Si falamos de operación pasiva, é o seu propio capital, que está formado a partir de accións de propiedade da familia, patrimonio e reserva de capital, beneficios retidos e outros fondos prestados. Este recursos propios das entidades de crédito.

Pero o maior interese no estudo son operacións activas. Eles construíron o seu verdadeiro poder de bancos de investimento. Actividade neste caso implica o traballo con diñeiro na man. títulos públicos e privados, inmobles e instrumentos financeiros.

características

Nótese que os bancos de investimento - é dicir, normalmente a prerrogativa dos países desenvolvidos. Só un grupo relativamente pequeno de países en desenvolvemento poden gabar de súa presenza. Ao final, eles están implicados en investimentos reais, investimentos ou sexa en capital fixo, que contribúe ao aumento nos stocks. E para unha maior eficiencia é necesario no desenvolvemento tecnolóxico como resultado da revolución tecnolóxica e man de obra cualificada.

conclusión

Para os bancos de investimento cando se decide sobre o investimento, é importante:

• produción potencial intelectual.
• Cualificacións.
• Experiencia e coñecemento dos traballadores.
• custos de formación.
• O resto que lle permite usar os activos adquiridos de forma tan eficiente canto posible.